ในช่วงต้นของชีวิต มีกฎพื้นฐาน 3 ข้อที่คนอเมริกันส่วนใหญ่เรียนรู้หากต้องการบรรลุผลสำเร็จและประสบความสำเร็จในชีวิต กฎเหล่านั้นคือ:อย่ายุ่งกับสรรพากร!อย่าทำสงครามแย่งชิงดินแดนในเอเชีย!
อย่ายุ่งกับกรมสรรพากร!ง่ายพอใช่มั้ย และถึงกระนั้น สิ่งต่างๆ ก็เกิดขึ้นครั้งแล้วครั้งเล่า ประวัติศาสตร์มันซ้ำรอยจริงๆ ใช้พระราชบัญญัติการดูแลฝันร้ายของภาษีเงินได้รูปแบบใหม่ในปีนี้เกิดจากโรคระบาดทั่วโลก พระราชบัญญัติความช่วยเหลือ การบรรเทาทุกข์ และ
ความมั่นคงทางเศรษฐกิจของไวรัสโคโรนา หรือที่รู้จักในชื่อ
พระราชบัญญัติการดูแล (CARES Act) เป็นร่างกฎหมายกระตุ้นเศรษฐกิจมูลค่า 2.2 ล้านล้านดอลลาร์ที่ผ่านโดยรัฐสภาสหรัฐฯ ชุดที่ 116 และลงนามในกฎหมายโดยประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ เมื่อวันที่ 27 มีนาคม 2020 เพื่อตอบสนองต่อผลกระทบทางเศรษฐกิจ จากโควิด-19 ตัวอย่างเช่น ในปีนี้ ชาวอเมริกันที่สับสน/โกรธ/หงุดหงิดหลายล้านคนกำลังต่อต้านกฎแห่งชีวิตข้อที่ 1 และ 3 อีกครั้ง ในกรณีนี้ มีกฎใหม่ — เอื้อเฟื้อต่อสภา วุฒิสภา และทำเนียบขาวเช่นเคย— การจัดการกับ CARES Act และแผน 401k ของคุณ
เหนือสิ่งอื่นใด พระราชบัญญัติ CARES อนุญาตให้ชาวอเมริกันจำนวนมากชะลอการแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็นจากแผน 401k (หรือ TSP) ของพวกเขา แต่เช่นเดียวกับการเปลี่ยนแปลงรหัสภาษีใด ๆ ที่เขียนโดยสภาคองเกรส ไม่มีอะไรง่าย หรือตามที่ดูเหมือน ชาวอเมริกันหลายล้านคนสับสนกับกฎที่อนุญาตให้ผู้คนทำการเปลี่ยนแปลงใน RMD ของพวกเขา ผลลัพธ์: คนนับล้านยังคงงุนงงและมักโกรธกับข้อตกลงใหม่ที่ซับซ้อน ดังนั้นเราจึงถ่อ
ค้นพบวิธีที่หน่วยงานต่างๆ ทั่วทั้งรัฐบาลใช้ระบบคลาวด์เพื่อพลิกโฉมบริการภาครัฐ
ตั้งแต่องค์กรไปจนถึงปลายทางในกิจกรรม 3 วันนี้ ลงทะเบียนวันนี้!ฉันขอให้ Kim Weaver ผู้อำนวยการฝ่ายกิจการภายนอกของ Federal Retirement Thrift Investment Board เพื่อทำให้สิ่งต่างๆ ง่ายขึ้น ถ้าเป็นไปได้ FRTIB ดำเนินโครงการ Thrift Savings Plan จิตวิญญาณที่กล้าหาญที่เธอเป็นคือสิ่งที่เธอผ่านไป:
คุณได้รับ 1,099-R จาก TSP และคุณบ้าไปแล้วเหรอ? คุณต้องการทราบวิธีอ่าน 1,099 ของคุณและรายงานการคืนภาษีแบบโรลโอเวอร์หรือไม่?
TSP เพิ่งโพสต์สิ่งนี้บนเว็บไซต์:“1099-Rs สำหรับ RMD ที่ชำระคืนในปี 2020 นั้นถูกต้อง — หากคุณได้รับการแจกจ่ายขั้นต่ำ (RMD) ที่จำเป็นจากบัญชี TSP ของคุณในปี 2020 เราต้องรายงานรายได้และส่งแบบฟอร์ม 1099-R ให้คุณ แม้ว่าคุณจะรีดเงินคืนเข้าบัญชีของคุณ บัญชีหรือบัญชีเกษียณอายุอื่นภายใต้เงื่อนไขของพระราชบัญญัติการดูแล คุณอาจได้รับ 1099-R แล้ว คุณไม่ควรคาดหวัง 1,099-R ที่ “ถูกต้อง” โปรดจำไว้ว่ารายได้ที่รายงานทั้งหมดไม่ใช่รายได้ที่ต้องเสียภาษี หากคุณได้รับ RMD ที่เข้าเกณฑ์สำหรับการทบยอดในปี 2020 และคุณชำระคืนหรือทบยอดภายในกำหนด รายได้นั้นไม่ต้องเสียภาษี โปรดปรึกษากรมสรรพากรหรือที่ปรึกษาด้านภาษีสำหรับคำแนะนำและข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการยื่นภาษี”
เหตุใด TSP จึงใช้ขั้นตอนที่ผิดปกติในการรับรองว่าผู้คนไม่ได้ทำผิด TSP ได้รับฟังจากผู้เข้าร่วมจำนวนมากที่สับสนและโกรธ TSP แบ่งปันข้อมูลนี้กับฉันและขอให้ฉันแบ่งปันกับผู้อ่าน:
“พระราชบัญญัติ CARES ที่ผ่านโดยสภาคองเกรสในเดือนมีนาคมปี 2020 ได้ระงับข้อกำหนดเพื่อรับการแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็นจาก TSP หากมีคนได้รับ RMD ก่อนที่พระราชบัญญัติ CARES จะถูกตราขึ้นและนำไปใช้จริง พระราชบัญญัติ CARES จะอนุญาตให้พวกเขาหมุนเวียนเงินนั้น ไม่ว่าจะกลับไปที่บัญชีที่พวกเขาถอนออกหรือแผนอื่นที่ผ่านการรับรองภาษีหรือ IRA กล่าวอีกนัยหนึ่ง ถ้ามีคนมีบัญชี TSP และบัญชี 401(k) พวกเขาอาจได้รับ RMD จาก TSP และโอนไปยัง 401(k)
หากผู้เข้าร่วม TSP ได้รับการแจกจ่ายในปี 2020 TSP จะต้องส่ง 1,099-R ให้กับผู้เข้าร่วมนั้น แม้ว่าสำหรับการแจกจ่ายขั้นต่ำที่กำหนดซึ่งได้รับการยกเว้นโดยพระราชบัญญัติการดูแล อย่างไรก็ตาม นี่เป็นเรื่องใหญ่เพียงเพราะคุณได้รับ 1,099-R ไม่ได้หมายความว่าคุณต้องจ่ายภาษีสำหรับเงินนั้นหากคุณได้รีดกลับเข้าสู่ TSP หรือแผนอื่นหรือ IRA 1099-R มีไว้สำหรับรายงานเงินที่ผู้เข้าร่วมได้รับจากบัญชี TSP หรือเงินที่ผู้เข้าร่วมขอให้ TSP หมุนเวียนไปยังแผนอื่นโดยตรงในนามของผู้เข้าร่วม หากคุณได้รับเงินจาก TSP แล้วคุณทบยอดด้วยตัวเอง การแจกจ่ายของคุณจาก TSP จะได้รับการรายงานใน 1099-R แต่การทบยอดของคุณไม่เป็นเช่นนั้น
เมื่อคุณยื่นภาษีกับ IRS เราขอแนะนำให้คุณอ่านคำแนะนำของ IRS สำหรับแบบฟอร์ม 1040 ซึ่งจะอธิบายวิธีรายงานการโรลโอเวอร์ ปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านั้น พยายามอย่างเต็มที่หากคำแนะนำเหล่านั้นไม่ชัดเจน และปรึกษาผู้จัดเตรียมภาษีของคุณหากคุณกำลังใช้อยู่ โปรดวางใจได้ว่าเมื่อสิ้นสุดวัน การโรลโอเวอร์ของคุณไม่ต้องเสียภาษีหากกฎหมาย CARES ระบุว่าคุณสามารถโรลโอเวอร์ได้และคุณถึงกำหนดเวลาในการดำเนินการดังกล่าว
